Üç Tür Kripto Yatırımcısı

Finans danışmanları ya kripto ve dijital varlıkları öğreniyor ya da değerli zamanlarını öğrenmeye karar veriyorlar. Bu kararın bir kısmı, bir yatırım getirisi (ROI) hesaplamasıdır – yeni bir varlık sınıfı ve ekosistemi öğrenmenin zaman ve maliyeti ile bilginin sağladığı öngörülen kısa vadeli ve uzun vadeli gelir yaratma yeteneği karşılaştırması.

Eğer o mali müşavirseniz, “Yeni müşteriler mi bulacağım? Mevcut müşterilerden elde ettiğim geliri artıracak mıyım? Kriptoya yatırım yapmak isteyebilecek mevcut müşterilerimi kaybetmemek konusunda endişe mi duyacağım?”

Bu makale ilk olarak CoinDesk’in kripto, dijital varlıklar ve finansın geleceğini tanımlayan haftalık bülteni Crypto for Advisors’da yayınlandı. Her Perşembe almak için buradan kaydolun.

Bunlar kesinlikle geçerli ve anlaşılır sorular – neden uğraşayım ki? Bu soruyu yanıtlamak için, karşılaşabileceğiniz bazı müşteri türlerine bakabiliriz, böylece bunun uygulamanıza ve yeni yıla girerken büyüme planlarınıza uyup uymadığını belirleyebilirsiniz.

Uygun kripto terminolojisini kullanmak için bu müşteri türlerini veya müşteri memlerini belirlerken, hedeflere, ihtiyaçlara ve konuşmalara bakalım. ve strateji danışmanlarının planlama ilişkilerinde kullanacakları stratejiler.

Ayrıca, kripto ile ilgilenmeyen müşterileri veya potansiyel müşterileri dahil etmediğimi belirterek buna başlayacağım. Bu noktada kriptoya yatırım yapma konusunda müşteri satmaya çalışan danışmanları savunmuyorum. Risk, henüz herhangi bir ilgi göstermemiş biri için çok büyük.

Kripto meraklısı yatırımcı kriptoya yatırım yapmakla biraz ilgilendiğini ifade eden, ancak henüz denemeyen biri. Tereddütleri, para kaybetme korkusundan veya teknoloji korkusundan kaynaklanıyor olabilir. Ya da belki de danışmanları olan sizin kripto hakkında bilgi edinmenizi bekliyorlardır. Bu müşterilerin yaş, ekonomik demografik veya risk profili açısından tam olarak neye benzediğini söyleyemem.

Kripto meraklısı müşteri, teknolojiden başlayarak biraz eğitime ihtiyaç duyacaktır. Konuşma muhtemelen “Kripto ile ilgileniyorum…” veya “Bitcoin hakkında bu makaleyi okudum…” veya “Kardeşim/kızım/komşum kriptoda biraz para kazandı” ile başlayacak.

İşiniz, yeni bastığınız tüm kripto bilginize girmeden önce neden kriptoya bakmak istediklerini anlamak olacaktır. Bu dünya, deneyimsizler için ezici olabilir (bildiğiniz gibi).

Neden yatırım yapmak istediklerini anladıktan sonra, kripto hakkında bildiklerinizi onların ihtiyaçları ve risk profilleriyle karşılaştırabilirsiniz. . Burası, eğer uygunsa, bazı beklenti belirleme ile birlikte eğitiminize başlayabileceğiniz yerdir.

Diyelim ki, örneğin, oldukça riskten kaçınan ve muhtemelen emekliliğe yakın bir müşteriyle altı ayda bir gözden geçiriyorsunuz. yaş. Size oğlunun enflasyondan korunma amaçlı bitcoin alması gerektiğini söylediğini söylüyor. Artık kripto bilginizi planlama becerilerinizle eşleştirmek için harika bir fırsatınız var.

Enflasyonu dengelemek için emekliliğe yakın olanlara kesinlikle ihtiyaç var ve bu ihtiyacı onun durumuna göre daha iyi açıklayabilirsiniz. Ancak, oynaklığı da tartışmanız ve risk hakkında ciddi bir konuşma yapmanız gerekir.

İkiniz de aynı fikirdeyseniz, kripto ekleyerek müşterinin risk profiline, ihtiyaçlarına ve hedeflerine uygun bir plan oluşturabilirsiniz. Bu çözüm muhtemelen güvenli ve saklama platformundan yönetilmesi kolay ve raporlanması kolay bir çözüm içerecektir.

Gelir amacıyla ve dolayısıyla yatırım getirisi amacıyla, yalnızca bu müşterilere yardımcı olmak için bir proje ücreti talep etme olanağınız olabilir. biraz bitcoin satın alın ve güvenli bir şekilde tutun. Bu bir emeklilik hesabı içinse, bu müşteriler için yönetim altındaki varlıklarınız (AUM) modeline uygun ayrı olarak yönetilen bir hesap (SMA) oluşturmak da mantıklı olabilir.

Eğitiminiz ve bilgileriniz, beklentilerin ve planlamanın belirlenmesinin yanı sıra bu müşteriler için son derece değerli olacaktır.

Bazı müşterilerle karşılaşacaksınız ve kriptoyla kendi başlarına ilgilenmeye başlamış olan potansiyel müşteriler. Dijital varlıkları uygulamanızın bir parçası haline getirmeyi öğrendiğinizi açıkça belirttiğinizde, kaç müşterinizin ve potansiyel müşterinizin Coinbase veya Gemini hesaplarını göstermek için telefonlarını kıracağına şaşıracaksınız.

Yönettiğiniz bir hesapta veya kendi aracılık hesapları aracılığıyla Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) zaten satın almış olabilirler. Grayscale, CoinDesk’in ana şirketi olan Digital Currency Group’a aittir.

Neyse ki burada yapılacak güzel sohbetler var. Ne aldın? Neden satın aldın? Oynaklık hakkında ne hissettiniz? Bazı gerekçeleri dinleme ve anlama yeteneği değerlidir ve bunu şimdi müşteriniz için spekülasyondan ziyade bir yatırım yapan şey.

Şimdiye kadarki hamlelerinde herhangi bir strateji olabilir veya olmayabilir; dijital varlıkları için risklerine, hedeflerine, ihtiyaçlarına vb. uyan bir strateji oluşturmak amacıyla risk profilleri ve diğer planlarla kriptoyu bilmek.

Örneğin, bir müşteri size Coinbase hesabını birkaç bin dolar değerinde birkaç farklı jetonla gösteriyor. Artık, tutarları, temelleri ve her birinin arkasındaki gerekçeyi içeren bir proje ücreti potansiyeline sahipsiniz. Ardından, muhtemelen yeni bir portföy tahsisi oluşturmak için bir plan geliştirmek için müşterinizle birlikte çalışabilir veya AUM’nizin bir parçası olabilecek daha fazla yönetilen bir çözüme gidebilirsiniz.

Yine, eğitiminiz ve bilginiz, spekülasyon yapmak yerine bir plan oluşturma yeteneğinizle birlikte takdir edilmeli ve bazı sonuçlara yol açmalıdır. proje ücretleri veya AUM yoluyla artan gelir.

Bu, bir süredir kriptoda ve orta veya aşırı derecede zengin olabilir – bazen “balina” olarak anılır. Danışmanlar için kripto eğitimine odaklanmanın çoğu, küçük bir tahsisat yapmak isteyen müşterilere yardım etmek olmuştur. Kripto yerlisi, bazı büyük yeni müşterileri gerçekten getirebileceğiniz yerdir.

Bu müşterilerin bazılarının erken bitcoin’e yatırım yaptığını ve servetlerinin geri kalanına göre oldukça büyük bir konuma sahip olduğunu gördüm. , birkaç jetona, risk sermayedarlarına veya bir jeton başlatan bir protokolün başlangıcını başlatan veya başlatanlara yoğun bir şekilde yatırım yapanlara.

Birkaç yıl boyunca, bu beklentiler geleneksel finanstaki herhangi birinin yönlendirmeye çalışacağı korkusuyla bir danışman aramaya isteksizdi. ya kriptodan uzaklaşıyorlar ya da yatırımı hiç anlamıyorlar. Gerçek şu ki, bu balinaların herhangi bir işletme sahibi veya büyük yatırımcının yapacağı gibi bir finansal planlayıcının yardımına ihtiyacı var.

Dijital varlıkları anladıktan sonra, bu müşterilere birçok yönden yardımcı olabilir ve sahip oldukları diğer danışmanlardan daha fazla değer gösterebilirsiniz. onların takımında.

Bu potansiyel müşteriler için – ve düşündüğünüzden daha fazlası var – onlara satmalarını söylemeyen danışman olabilirsiniz, ama başka herhangi bir müşteriye sunduğunuz finansal planlamanın tüm bölümlerinde onlara yardımcı olan kişi. Nasıl ki bir işletme sahibine işini satmasını ya da eski bir kurucuya daha geleneksel varlıklara yatırım yapmak için hisselerini satmasını tavsiye etmiyorsanız, bu balinalara da benzer bir şey yapmalarını tavsiye etmeyeceksiniz.

Kripto, risk ve finansal yaşamdaki tahsis hakkında sorular soracak ve bir konuşma başlatacaksınız. Birlikte dijital varlıklarının güvenliği, gelir ve giderleri ve emlak planlaması üzerinde çalışabilirsiniz. Yatırımlarını yapılandırmak için gerektiğinde avukatları ve muhasebecileri getirerek planlarının değerli oyun kurucusu olursunuz.

Bu muhtemelen bir AUM büyüme oyunu olmasa da, bu müşteriler için sağlam bir proje veya aylık hizmet ücreti planı oluşturabilirsiniz. kripto varlıklarının harcamalarını ve yaşam tarzlarını nasıl etkilediğini göstermek ve risk ve gelecekteki yatırımları değerlendirmek için stratejiler oluşturmak.

Çeşitli teknolojiler ve biçimlerde saklanan varlıklara ve gelir akışlarına sahip oldukları için müşterilerin gelecekte neye benzeyecekleri bunlardır. ve farklı protokollerden ve yatırımlardan elde edilen verim.

Bunu spekülasyondan veya girişimden finansal yaşamlarının stratejik bir parçası haline getirme çalışmanız, bu büyüyen yatırımcı sınıfı için çok değerli.

Yatırım kararı Kriptoya nispeten küçük tahsisat göz önüne alındığında, yeni bir varlık sınıfını öğrenmek için zaman ve para zor görünebilir. Bununla birlikte, tartıştığımız gibi, bu üç tür kripto müşterisi ile proje ücretleri, saatlik ücretler, hizmet sözleşmeleri veya AUM yoluyla gelir ekleme potansiyeli açıktır.

Bu tür yatırımcıları daha iyi anlayarak, yeni müşteriler ekleyebilir ve mevcut müşterilerinizden ek gelir elde ederken, onları terk etmelerini önleyebilirsiniz. kapı. En önemlisi, yalnızca yatırım yönetiminden çok daha katı yöntemlerle değer ve tavsiye sunabilirsiniz. Finansal hayatlarını anladığınızı ve önemsediğinizi gösteren müşterilerle sohbet edeceksiniz.