Türk fintech şirketleri, bankacılık dalında hızlanması ve dijitalleşmesi gereken alanlara nokta atışı tahliller sunarak dalın dijitalleşmesinde adeta bir lokomotif vazifesi görüyor. Bankacılık, muhasebe ve teknoloji alanında tecrübeli takımıyla AGRA Fintech de bankacılık bölümünde dijitalleşme manasında geri planda kalan ticari kredi tahsis ve izleme süreçlerinin dijitalleşmesine geliştirdiği eserlerle öncülük ediyor. Geliştirdiği tahlillerle iş ortaklarına bedel katan AGRA Fintech, 2021’de elde ettiği büyüme muvaffakiyetini 2022’de de sürdürerek 2 yılda hem ciro hem iş ortağı hem de çalışan sayısında 100 büyüme hedefliyor. Şirketin gelecek yıllarda açılacağı pazarların başında MENA ve CIS Bölgesi geliyor.
Bankaların çalışma ve karar alma süreçlerine direkt katkı sağlayan projelerle dikkat çeken AGRA Fintech, kredi tahsis ve izleme süreçlerinde uzman danışmanlık hizmetleri sunarken, geliştirdiği eserlerle de dijital dönüşüme öncülük ediyor. Ticari kredilerin değerlendirilmesinde mizan ve e-defterlerin incelenmesi, kredi süreçlerindeki mali tablonun tahlil edilmesi ve düzeltilmesi, entegratör/erp firmaları ve bankalar ortasında müsaadeli bilgi transferinin kolaylaştırılması kapsamında Türkiye bankacılık ekosistemine değerli tahliller sunuyor. Güçlü teknolojik altyapısı, uzman yazılım grubu, farklı alanlarda uzmanlaşmış takımı ile AGRA Fintech hali hazırda 4 banka ve 3 entegratör ile çalışmalarını sürdürüyor. Yenilikçi şirket, 2022 sonuna kadar bankacılık alanında iş ortağı sayısını 10’a çıkarmayı ve bu bankalarda katma bedel sunacak en az 3 farklı eser ile yer almayı hedefliyor.
CreditBarometer ile 3-4 saatlik mali bilgi tahlil süreçleri firma başına 1 dakikaya iniyor
AGRA Fintech şu anda ticari kredi tahsis ve inceleme süreçlerinde konumlandırdığı yenilikçi eseri CreditBarometer ile dikkatleri üzerine çekiyor. Ticari krediye başvuran kurumların mizan ve e-defter tahlillerinin yapılması kademesinde konumlanan CreditBarometer banka profesyonellerinin başvuran her firma için yaklaşık 3-4 saatini harcadıkları süreci firma başına 1 dakikaya düşürebiliyor. AGRA’nın alanında uzman mühendisleri ve data bilimcileri ile ortaya konan mizan/e-defter tahlil aracı CreditBarometer; finansal kurumların hukuksal müşterilerinin e-defterlerini/mizanlarını kullanarak mali tabloların oluşturulması, aktarma/arındırma tahlillerinin yapılması ve bu tahliller sonucunda oluşacak yeni mali tablolarının oluşturulması üzere epeyce uzun süren ve birçok bankada yarı manuel ilerleyen süreci 1000’in üzerinde senaryo ile otomatik tamamlıyor. Eser kredi tahsis süreçlerinin yönetilmesinin yanında pazarlama, analitik üzere başka departmanlara da bilgi akışı sağlayarak bankaların müşterilerini daha düzgün tanımasını da mümkün kılıyor. Mali bilgi (mizan/e-defter/e-fatura) tahlili konusunda uzman bir takıma sahip olan AGRA Fintech, CreditBarometer’ı danışmanlık takviyesi ile sağlayarak bir bankanın birebir tahlili inhouse olarak geliştirme maliyetinin ve mühletinin çok altında sunuyor.
Mali bilgiye ulaşım süreçlerinde oyunun kuralları değişiyor
AGRA Fintech, Türkiye’nin önde gelen entegratör ve erp firmalarıyla yaptığı iş birlikleriyle kredi müşterilerinin paylaşmak için müsaade verdiği finansal bilgileri “insan gözü görmeden” banka sistemlerine aktaracak bir data transfer sistemi kuruyor. FinBind; şirketlerin, kredi müracaat ve izleme süreçlerinde bankalarla paylaştıkları finansal bilgilerini daha inançlı ve süratli bir formda bankalara ulaşmasını sağlıyor. Bankalardan kredi talebinde bulunan müşteriler şimdiye kadar finansal bilgilerini elden yahut e-posta ile bankalara iletiyordu. Bu durum şirketlerin finansal datalarının güvenliğinin ve saklılığının sağlanmasını ve tahlil edilmesini zorlaştırıyordu. FinBind ile kredi müracaat ve izleme süreçlerini uzatan bu süreç büsbütün ortadan kalkıyor. Banka müşterileri müsaade verdikleri taktirde finansal datalar FinBind üzerinden “insan gözü görmeden” banka sistemlerine aktarılıyor. Böylelikle hem banka ve müşteri üzerindeki operasyonel yük ortadan kalkıyor hem de dataların kapalılığının sağlanması kolaylaşıyor. Müşterilerine süratli ve inançlı bilgi transfer hizmeti sunmak isteyen özel entegratörler ve kredi müşterilerinin bilgilerine süratli bir biçimde ulaşmak isteyen bankalar için geliştirilen FinBind ticari kredi müracaat ve inceleme süreçlerinde oyunun kurallarını değiştiriyor.
CreditBarometer ile data güvenliği denetim altında
Java temelli alt yapı ile eserlerinde çok katmanlı bir güvenlik sistemini de devreye alan AGRA Fintech, hem bankaların regülasyonlar sebebiyle muhtaçlık duydukları 2FA, Captcha üzere güvenlik tedbirlerini hem de yazılım geliştirme ve güvenlik konusundaki dünya standartlarını göz ününde bulunduruyor. CreditBarometer büsbütün banka sistemlerinde çalışacak formda dizayn edildi ve banka dışına hiçbir data çıkmıyor.
“Bireysel krediler anında sonuçlanıyorken, ticari krediler neden farklı olsun?”
AGRA Fintech Kurucu Ortaklarından Taner Toraman sözlerini şöyle sürdürüyor: “Türkiye finans ekosistemi dünya ülkeleriyle kıyasladığımızda epeyce gelişmiş durumda. Dalda dijitalleşme en kıymetli başlık ve muvaffakiyetle dijitalleşen süreçlere şahit oluyoruz. Fakat bölümde ticari kredi tahsis ve izleme süreçleri pek çok muhasebe verisinin tahlilini gerektirdiği ve uzman yorumuna gereksinim duyulan bir süreç olduğu için dijitalleşme manasında biraz geriden geliyor. AGRA olarak dal profesyonellerinin uzun mühletler harcadığı bu süreçlerin uygunlaştırılması için CreditBarometer’in 1000 üzerindeki kuralını kullanabileceği ve isterse kendi kredi tahlil kültürünü bu kurallara yansıtmasına imkan sağlayan bir yapı sunuyoruz. Bilgi analitiği sayesinde bu alanda elde edilen tahlillerin pazarlama, satış üzere farklı departmanlarla paylaşılması noktasında kritik geliştirmelere imza atıyoruz. Multidisipliner ve deneyimli grubumuz ve güçlü teknik altyapımız ile ticari kredi süreçlerinin dijital dönüşümüne farklı eserlerimizle öncülük etmek istiyoruz. Kişisel krediler anında sonuçlanıyorken, ticari krediler neden farklı olsun? Gerçek vakitli ticari kredi devrinin açılması için bu alanda geliştirdiğimiz başka eserlerin de çok yakın vakitte duyurusunu yapacağız.”
“Ürünlerimizde Ar-Ge, inovasyon ve bilgi temelli bir yaklaşımı benimsiyoruz”
AGRA Fintech’in tüm eserlerinde Ar-Ge, inovasyon ve bilgi temelli bir yaklaşımı benimsediğinin altını çizen AGRA Fintech Kurucu Ortaklarından Muharrem Uğurelli ise şunları kaydediyor: “Fintech ekosisteminin büyüme dalgasını gerimize alarak dünyada yaşanan süratli dönüşüme ayak uydurmak için eser yelpazemizi süratle genişletiyoruz. Yenilikçi Ar-Ge yaklaşımımızla geliştirdiğimiz CreditBarometer şu anda bankacılık kesiminde kendi alanında tercih edilen özel ve önder bir eser haline geldi. Kısa mühlet içinde kesimdeki başka bankaların bu alanda çalışmalar yapacağına inanıyoruz. Zira mali data alanındaki yeni regülasyonlar bankaları da etkiliyor. Mali bilgi alanındaki bu standartlaşma ticari kredi süreçlerinde epey büyük yer kaplayan mali data tahlilinin dijitalleşmesi ismine büyük fırsatlar sunuyor. Keza FinBind de nitelikleri ve tahlil sunduğu mevzu itibariyle dalın tam da muhtaçlık duyduğu bir eser. İlerleyen periyotta pek çok yeni eserin lansmanını yapmaya hazırlanıyoruz. AGRA Fintech olarak 2022 sonuna kadar müşteri, ciro ve çalışan uzman sayımızla 100 büyümüş bir şirket olmayı hedefliyoruz. Banka, mali müşavir, yazılım mühendisliği ve data uzmanı kökenli profesyonellerinden oluşan takımımızla bir eser geliştirirken birçok farklı bakış açısını sentezleyerek, Türkiye’de yakaladığımız başarıyı önümüzdeki devirde MENA ve CIS Bölgelerine taşıyacağız.”
Kaynak: (BHA) – Beyaz Haber Ajansı
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
