Dijital varlıklara yatırım yapmanın popülaritesinin ötesinde, fütüristler blok zinciri teknolojisini tüm finans ve yatırım endüstrisini yukarıdan aşağıya yeniden şekillendirmeye hazır bir yıkıcı olarak görüyorlar – ve bu gelecek, bir zamanlar düşündüğümüz kadar uzak olmayabilir.
“Eğer zirveden aşağı inen şeyi bilmek istiyorsanız, muazzam miktarda kurumsal ve yüksek net değerli sermaye, Bir dizi gelir getirici strateji sunan merkezi olmayan bir finans (DeFi) yatırım hizmeti olan Nimbus Platform’un CEO’su Alex Lemberg dedi. “Bu mutlaka yenilik değil, ancak bu, pazarın likidite perspektifinden büyüdüğünü söylüyor.”
Bu makale ilk olarak CoinDesk’in kripto, dijital varlıklar ve finansın geleceğini tanımlayan haftalık bülteni Crypto for Advisors’da yayınlandı. Her Perşembe almak için buradan kaydolun.
Yine de büyüyen pazarın kendisi yeniliği zorluyor, dedi Lemberg, takas edilemez token (NFT) alanını tek bir alan olarak adlandırdı. yakından izlediğini söyledi.
“Artık bir NFT ile her şeyi parçalara ayırabiliriz ve bu, bize çok güvendiğimiz herhangi bir fiziksel varlığı almamıza izin verir. önümüzdeki 50-100 yıl boyunca fiyatlandırma yörüngesi ve sahiplik riskini fraksiyonel hale getirin ve insanların istedikleri zaman ticaret yapabilmeleri için onu likit hale getirin” dedi. “Bu çok büyük bir yenilik çünkü hisse senedi, tahvil ve emtia piyasaları böyle işliyor – şimdi arabaların, saatlerin, sanat eserlerinin ve fiziksel varlıkların içeri girdiğini ve yavaş yavaş aynı şekilde ticaret yapmaya başladığını göreceksiniz.”
Lemberg’in vizyonu gerçeğe bir adım daha yakın. Geçen hafta, geleneksel varlık yöneticisi WisdomTree, yatırımcılara bir mobil uygulama aracılığıyla sunulacak dijital bir cüzdan olan WisdomTree Prime’ı piyasaya sürdüğünü duyurdu.
WisdomTree’nin cüzdanı nedir?
Herhangi bir dijital cüzdan gibi, WisdomTree Prime da yatırımcıların dijital varlıkları satın almasına, tutmasına, kaydetmesine ve harcamasına izin veriyor, diyor Will Peck. Bilgelik Ağacı.
“Bizim için bu, bitcoin anlamına gelebilir, bu kesinlikle birçok yatırımcı için geçerlidir, ancak aynı zamanda diğer tokenize versiyonları anlamına da gelecektir. Menkul kıymetlere yatırım yapabilen blok zinciri etkin fonlar gibi ana akım varlıklar, ”dedi Peck, WisdomTree’nin bu tür bir ürün serisi başlatma sürecinde olduğunu da sözlerine ekledi. Şirket ayrıca tokenize altın, gayrimenkul ve nakit peşinde koşuyor. “Dijital olarak yerel bir cüzdanda neobanka benzeri bir deneyim sunduğunu düşünüyoruz.”
Sonuç, yatırımcılar için şu anda mevcut olanlardan farklı bir teklif, dedi Peck, kripto para birimlerini, diğer dijital varlıklarını görebilecekleri, aynı mimari ve aynı kullanıcı deneyimi içinde hisse senetleri, tahviller, gayrimenkuller ve bankacılık varlıkları. Peck,
WisdomTree’nin belki de en iyi borsada işlem gören fon (ETF) sponsoru olarak bilindiğini söyledi.
“ETF’nin yatırım fonuna yaptığını biz de ETF’ye yapabilir miyiz diye soruyorduk” dedi. “Ürünler ve maruz kalma türleri için bir sarmalayıcı görevi görebilecek bir tür üstün teknoloji olup olmadığını kendimize sorduk ve bunun için oldukça hızlı bir şekilde kripto ve blok zincirlerine geldik.”
Peck ve WisdomTree, blok zincirinde varlık yayınlamanın ve bunlara sahip olmanın nihayetinde kullanıcı deneyimini iyileştireceği, çünkü maliyetleri ve maliyetleri düşürdüğü sonucuna vardı. yatırımcılara sunulan seçenekleri artırmak.
Birleştirici bir güç
Geleneksel dünyada, örneğin, ödemeler, bankacılık ve yatırım teknolojisi yığınları ayrı tutulur, ancak kripto para birimleri, insanların üç kavramın da birleşik bir mimaride yerleşik olmasını sevdiğini göstermiştir – bitcoin ve eter gibi belirteçler her üç amaca da hizmet edebilir.
Benzer şekilde, menkul kıymetler alınıp satıldığında, genellikle “çok sayıda” karşı taraf ve aracı vardır, dedi Peck. zaman blok zinciri bu varlıkları kaldıracak veya birleştirecek ve kullanıcılara maliyetler konusunda daha fazla şeffaflık sunacak.
“Birleştirilmiş kullanıcı deneyiminden elde edilecek çok sayıda verimlilik ve tüketici avantajı olduğuna inanıyoruz” dedi. “Gelecekte, aracıları ortadan kaldırmaya ve insanlar için maliyeti düşürmeye yardımcı olacak yeni hizmetler ve varlık türleri sunacağız.”
Coinbase, Gemini ve Crypto.com gibi yatırımcılara geniş kripto listelerine erişim sağlayan kripto para borsaları tarafından sunulan cüzdanların aksine varlıklar, WisdomTree küratörlüğünde bir deneyim sunacak.
Peck, blockchain teknolojisinin Charles Schwab gibi yatırım teknoloji uzmanları tarafından başlatılan süreci daha ucuz, daha kolay ve daha yaygın olarak kullanılabilir hale getirmek için sürdüreceğine inanıyor .
Sonunda, WisdomTree bu teknolojiyi finansal danışmanlara getirecek.
“Perakendeye başlıyoruz çünkü yolculuğumuza başlamak için en mantıklı yol bu olduğunu düşünüyoruz, ancak biz Orada durmuyorum,” dedi Peck. “Zaman içinde kurumsal bir kullanıcı portalımız olacak ve kurumsal müşterilere ve danışmanlık firmalarına hizmet vereceğiz. Bu teklifi finansal danışmanlara uyarlamak için 2022 ve 2023’te genişleyeceğiz.” Peck,
WisdomTree’nin aynı anda bir spot bitcoin ETF arayışına devam ettiğini söyledi.
‘Dünyayı simge haline getirin’
Ama DeFi düşünürleri Lemberg gibi, en büyük potansiyelin yatırım yapılabilir herhangi bir varlığın tokenleştirilmesinde yattığına inanıyor.
“Geçtiğimiz 100 yılda tokenize edilemeyecek icat edilmiş tek bir enstrüman yok” dedi. söz konusu.
Lemberg, tokenleştirmenin işleri yapmanın daha iyi bir yolunu sunabilmesine rağmen, muhtemelen yerleşik finans endüstrisinin yerini almayacağını da sözlerine ekledi.
Bir kere, blok zincirine gelecek yatırım ve yeniliklerin çoğu, bankalar gibi kurumlardan ve WisdomTree gibi geleneksel varlık yöneticileri tarafından yapılacaktır. dedi Lemberg.
“Zaten oradaki en iyi teknolojik kaynaklardan bazılarına sahip oldukları için blok zincirinde bile en büyük oyuncular olmaya devam edecekler. “dedi. “Blockchain’in gezegendeki her banka, varlık yöneticisi ve hedge fonu ile rekabet edeceğine dair hiçbir endişe yok, teknoloji ve araştırma uygulama yetenekleri DeFi alanında gördüğümüz her şeyden çok daha olgun.”
Bunun yerine, finansal sistemde daha fazla katılımcıyı mümkün kılan büyük bozulma blok zincirinden gelecek.
“Son 30 yılı aşkın süredir finans alanında birkaç yerelleşme olayı yaşamış biri olarak size şunu söyleyeceğim: başlangıçta zor olacak” dedi Lemberg. “Ben başladığımda, kendi başına bir hisse senedi veya opsiyon ticareti yapamazdın, önce beni araman gerekiyordu. Bir alıntının ne olduğunu bilmek istiyorsan, beni araman gerekiyordu. Bir alıntıyı görme yeteneğinizin çoğu, her gün Investor’s Business Daily veya The Wall Street Journal’da çıkıyordu.”
“Piyasaların ticaretini bilgisayarınızda gerçek zamanlı olarak görme yeteneği, aracılık hizmetlerini ve ticareti atlama yeteneğine sahip olduğunuzda kendi başınıza, her ikisi de trilyonlarca dolarlık kitlesel ademi merkeziyetlerdi” diye devam etti.
“Şimdi bugün ne izlediğimizi bir düşünün. Bunlardan herhangi biri yatırım bankacılığını gerçekten bozdu mu? Hayır, onlar için çok büyük bir pozitif oldu. Ancak bireysel yatırımcılar için devasa bir öğrenme eğrisi olacak.”
