On yıldan biraz daha uzun bir süre önce kripto para birimlerinin farkına vardığımda, tanıdığım hiç kimse onlara yatırım yapmıyordu.
Çevremdeki insanlar hızla daha fazla hale gelen alım satım ve saklama araçlarını kullanarak kripto satın almaya, elinde tutmaya ve takas etmeye başladıkça bu durum hızla değişti. sofistike ve genel olarak teknolojiye ayak uydurarak değişmeye devam etti.
Bu makale ilk olarak CoinDesk’in kripto, dijital varlıklar ve finansın geleceğini tanımlayan haftalık bülteni Crypto for Advisors’da yayınlandı. Her Perşembe almak için buradan kaydolun.
Ancak 2015 yılında finansal danışmanlar için yazmaya başladığımda tamamen farklı bir tabloya tanık oldum – danışmanlar için ana akım araçlar yoktu kripto para birimleriyle çalışmak ve var olan teknolojinin çoğu, tüccarların ve kendi işini yapanların kullandığı araçlarla karşılaştırıldığında Çakmaktaş aletlerine benziyordu.
Bir boşluk açılıyor
Bitcoin piyasaya sürüldüğünde 2009 ve kripto para birimleri küresel finansal bilinçte patladı, birey, kendin yap yatırımcısı, çoğunlukla ilk hamle yapan kişi olarak ortalama danışmana göre teknolojik bir avantaj elde etti.
Günümüzde, finansal planlamacılar için yeni araçlar ve platformlar kullanıma sunulduğundan, bireysel yatırımcı ve danışman arasındaki bu boşluk neredeyse kapanmıştır. müşterilere kripto para birimleri hakkında tavsiyelerde bulunmak ve doğrudan çalışmak. Geleneksel finans endüstrisi sonunda yetişiyor.
“Bir endüstri ve varlık sınıfı olarak kripto para birimleri, insanların bireysel olarak tokenlere girmesiyle başladı, ancak şimdi bir varlık yönetimi ve danışman altyapısı var. Rocket Dollar’ın kurucu ortağı ve CEO’su Henry Yoshida, emeklilik birikimlerini kripto da dahil olmak üzere herhangi bir alternatif varlığa yatırım yapmak için kullanmak isteyen bireylere kendi kendilerine emeklilik hesapları sağlayan Henry Yoshida dedi. Yoshida eski bir Merrill Lynch danışmanıdır ve yönetimi altında 2,6 milyar dolarlık varlığa sahip bir emeklilik danışmanlık şirketi olan MY Group LLC’yi ve ardından Goldman Sachs tarafından satın alınan robo-danışman Honest Dollar’ı kuran eski bir Merrill Lynch danışmanıdır.
“Geleneksel olarak, sıradan insanlar yalnızca yatırım fonu satın alabilir ve yalnızca danışmanlar ve özel bir yatırımcı grubu hisse senedi ve tahvil satın alabilir ve diğer varlıklar” dedi, “Kriptoda tam tersi; önce insanlarla başladı ve ancak şimdi danışmanlar için teknolojiyi, düzenlemeleri ve altyapıları alıyoruz.”
Boşluğu kapatmak
Dan Eyre, CEO’su Dijital varlıklar için bir varlık yönetimi programı ve ayrı olarak yönetilen hesap (SMA) platformu olan Blockchange, kripto para birimlerine danışman erişimi açma teknolojisinin 2009’da zaten mevcut olduğunu, ancak danışman teknolojisi ve saklama hizmetlerindeki daha büyük oyuncuların çok azının varlık sınıfını ciddiye aldığını söyledi. .
“Bu araçlar başından beri orada olmalıydı, ancak geçen yıla kadar birçok büyük oyuncu bir varlık sınıfında çok fazla meşruiyet vardı ve yok olmasını umarak bir tür bekliyorduk” dedi Eyre. “Gerçekten yakalandığında, yenilikçiler daha ilerideyken, onlar eğrinin gerisindeydiler. Bunun nedeni, bu varlık sınıfının temelde yeni olmasıdır. Zaten var olan bir şeyi yeniden paketlemek değil, onu sıfırdan yeniden inşa etmektir.”
Birincisi, Eyre geleneksel saklama ve erişim araçlarının ve altyapısının dijital varlıklar için iyi çalışmadığını çünkü dijital varlıklar için iyi çalışmadığını söyledi. sık sık ve günün her saatinde işlem görür.
Blockchange, Gemini’nin saklama ve altyapı tekliflerinin üzerine inşa edilmiştir. Equity Trust ile yakın zamanda duyurulan bir ortaklık sayesinde, şirket artık varlıkları bir IRA’ya aktarmak için bekleme süresini azaltan Otomatik Müşteri Hesabı Transfer Hizmeti’ne (ACATS) uygun bireysel emeklilik hesaplarına erişim sunuyor – bu, hareket eden pazarlara yatırım yaparken önemli bir husustur. kripto para birimleri kadar hızlı. Gemini’nin teklifi, danışmanların müşterilerinin kripto para hesaplarına erişmesini ve bu hesaplarda çalışmasını mümkün kılar.
Onramp Invest, danışmanlar ve son yatırımcı için benzer yan yana erişim sunan başka bir hizmet Temmuz ayında kullanıma sunuldu.
Kriptoya tanıdık bir yüz vermek
Blockchange, için örneğin, danışmanlara müşteri arayüzünü özelleştirme yeteneği verir ve Black Diamond Capital Management, Envestnet | Tamarac, Morningstar Ofisi ve Orion. Kurucu ortak Cory Klippsten,
Kripto para birimleri dünyasını finansal danışmanlara açacak olanın yeni teknoloji değil entegrasyonlar olduğunu söyledi. Kendi kendine yatırımcıların otomatik kesintiler yoluyla veya tek adımda bitcoin satın almalarını sağlayan ve bu sonbaharda finansal danışmanlar için bir hizmet sunmayı planlayan Swan Bitcoin.
“Danışmanların kripto para birimleriyle çalışmaya başlamaları zordu, ancak yetenek oradaydı,” dedi Klippsten. “İhtiyaç duydukları şey, dünyanın Black Diamonds, Addepars ve Envestnet’leri, danışman endüstrisinin zaten güvendiği ve dayandığı farklı araçlar ve raporlama sistemleri ile entegre olan bir teknoloji. Bu, bitcoin ve diğer kripto para birimlerinin halihazırda uğraşmaya alışkın oldukları diğer ürünlere çok benzemesini sağlayacaktır. Bu pazarı açmanın anahtarı bu.” Klippsten,
Hem danışmanların hem de müşterilerin zaten alışık oldukları teknoloji gibi görünen ve davranan teknoloji platformlarına sahip olması önemlidir, dedi Klippsten ve bu, danışmanların ve finans şirketlerinin kripto para birimi hakkında tavsiye sağlamak için ücret talep etmelerine olanak tanır.
Peki ya ETF’ler?
ABD’de bir spot bitcoin borsa yatırım fonu olasılığı hakkında çok şey söylendi ve birçok danışman birinin sağlayacağı ümidini koruyor. yeni teknoloji veya gözetim ilişkilerine ihtiyaç duymadan kripto para varlık sınıfına kolay erişim.
Klippsten, danışmanları yakın zamanda piyasaya sürülen bitcoin vadeli ürünleri ile spot bitcoin ETF’yi karıştırmamaya çağırdı.
“Vadeli ETF’ler danışmanların sorunlarını çözmez, bu kurumların ticaret yapması içindir” dedi. “Vadeli işlem sözleşmesi her devrildiğinde, %5-10 kaybedeceksiniz. Aynı miktarda spot ETF satın alan birinin yarısı kadar bitcoin elde edeceksiniz.”
Eyre, halihazırda piyasaya sürülen birçok özel ürün ve tröst gibi spot ETF’lerin yalnızca bir tür belirteç veya sabit bir belirteç endeksi, ancak kripto para birimi piyasaları çok hızlı hareket ediyor. Blockchange gibi SMA hizmetleri, danışmanların ve varlık yöneticilerinin kendi stratejilerini veya üçüncü taraf modellerini oluşturabilecekleri, yönetebilecekleri ve tahsis edebilecekleri dijital bir platform sunar.
“Buraya gelmek çok zaman aldı, ancak sanırım artık aletlerin nihayet geldiği bir noktaya geliyoruz. orada çalışıyorlar, kullanılıyorlar ve müşteriler için değer yaratıyorlar,” dedi Eyre. “Danışmanların veya yöneticilerin dijital varlıklar için bir planımız veya stratejimiz olmadığını söyleyebileceği günler sayılı.”
