Müşteriler, siz onların güvenilir danışmanı olduğunuz için sizinle birlikte çalışır. Müşteri-danışman ilişkisine sayısız yolla değer katıyorsunuz ve umarım müşterileriniz adına yaptığınız işin karşılığını fazlasıyla alırsınız.
Artık yatırımcıların kripto para birimlerine ilgisi artıyor. Bu, perakende yatırımcı tarafında başlayan ve kurumsal tarafta ve yatırım profesyonelleri tarafından yavaş yavaş alınan bir harekettir. Aslında, benim deneyimime göre kripto konusunda yetkin yeterli finansal danışman yok.
Bu sütun ilk olarak CoinDesk’in kriptoyu, dijital varlıkları ve finansın geleceğini tanımlayan yeni haftalık bülteni Crypto for Advisors’da yayınlandı. Her Perşembe almak için buradan kaydolun.
Müşterilerinizin şu anda kriptoya yatırım yapması/spekülasyon yapması ve sizinle bu konu hakkında konuşmama ihtimali yüksek. Bu bir sorun, çünkü müşterilerinizle bu konu hakkında konuşamazsanız veya konuşmak istemiyorsanız, o zaman oluşturmak için çok çalıştığınız güven zamanla aşınmaya başlayacaktır. Daha açık olmak gerekirse, müşterilerinizle – veya potansiyel müşterilerinizle – bulundukları yerde buluşamıyorsanız, o zaman tavsiye için başka yerlere bakacaklardır.
Peki kripto konusunda tavsiyenizi almak için size gelen müşterilere nasıl yardımcı olabilirsiniz? Başlangıç için önereceğim birkaç adım:
-
Kendinizi eğitin ve güncel kalın Bu sektörde neler olduğu hakkında. Bu yazıyı okuyorsanız doğru yerdesiniz! CoinDesk, diğer medya kuruluşları, Medium ve Twitter gibi kaynakları kullanın.
-
Daha önce hiç kripto sahibi değilseniz, nominal bir miktar satın alın, çünkü en iyi öğrenme türü deneyimseldir. Bilgisayarınıza veya akıllı telefonunuza bir dijital cüzdan indirin, az miktarda para aktarın – geceleri uykudan kaçacağınız hiçbir şey yok – cüzdanınıza; eter (ETH) satın alın; daha sonra, bu dijital varlıkları satın almak ve satmak için mevcut olan birçok pazaryerinden birinde takası mümkün olmayan bir token (NFT) satın alın (muhtemelen vergiye tabi bir olay yaşamış olduğunuz için, vergi beyannamenizdeki sermaye kazancını veya kaybını bildirmeyi unutmayın). Hatta kendi NFT’nizi yapıp satabilirsiniz (yine, bu vergiye tabi bir olaydır, bu yüzden Sam Amca’ya bildirdiğinizden emin olun). Kalan bir miktar ETH’niz varsa, onu ödünç verebilir ve daha fazla ETH kazanabilirsiniz – tabii ki vergi memuru da bundan pay alır!
-
Açık fikirli olun. Hiçbir fikri küçümsemeyin ve konuştuğunuzdan çok daha fazlasını dinlemeye çalışın. Kripto alanı hızla gelişiyor, bu nedenle sadece müşterilerinizin neler yaptığını dinleyerek muhtemelen yeni bir şeyler öğreneceksiniz, bu da yalnızca onlarla olan bağlantınızı derinleştirmenize ve müşteri-danışman ilişkinizi daha da geliştirmenize yardımcı olabilir.
Eğer 1’den 3’e kadar puanınız olduğunu düşünüyorsanız, işte size bazı sorular
-
Müşterilerinizi hangi yollarla elde edebilirsiniz? kripto paraya maruz kalma? Seçenekler arasında token veya madeni paraya doğrudan maruz kalma, vadeli işlem sözleşmeleri, riskten korunma fonları, girişim fonları, endeks fonları, tröstler ve kripto para birimlerine ve blok zinciri teknolojisine doğrudan veya dolaylı olarak bağlı şirketlerin hisse senetleri gibi türevler yoluyla dolaylı maruz kalma yer alır. Şu anda ABD’de kripto borsasında işlem gören fonlar (ETF’ler) yok, ancak bunun gelecekte bir noktada değişmesi muhtemel.
-
Müşterinizin portföyünün varsa ne kadarı kripto para birimine ve hangi madeni paralara veya jetonlara tahsis edilmelidir? Bunun için çerez kesici bir cevap yok. Göz önünde bulundurulması gereken faktörler arasında müşterinin bu varlık sınıfına ilişkin gelişmişlik düzeyi, risk alma ve olası kayıplara dayanma becerileri ve en ilginç buldukları veya hakkında güçlü kanaatlere sahip oldukları proje veya protokoller yer alır.
-
Müşterileriniz kripto varlıklarını nasıl saklamalı? En yaygın iki yöntem, bir donanım cüzdanı veya kağıt cüzdan (soğuk cüzdan) ile kendi kendine saklama veya kriptoyu bir borsada tutmaktır (sıcak cüzdan). Her seçeneğin, müşterilerinizin üzerinde çalışmasına yardımcı olabileceğiniz artıları ve eksileri vardır. Örneğin, soğuk cüzdanlar, sıcak cüzdanlar kadar hack yoluyla hırsızlığa karşı hassas olmadıkları için kripto para depolamak için daha güvenli bir yol olabilir; Dezavantajı ise, kullanımlarının o kadar kolay olmaması ve düzgün bir şekilde saklanmadıkları ve yönetilmedikleri takdirde kolayca kaybolabilmeleridir.
-
Kripto para biriminde işlem yapmanın vergi sonuçları nelerdir? Bu oldukça basittir (her ne kadar deneyimsizlerin farkında olmayabileceği bazı nüanslar olsa da). Vergiye tabi bir olayı neyin tetiklediği ve bu nedenle bir vergi beyannamesinde bildirilmesi gerektiği konusunda yanlış anlamalar vardır; örneğin, en yaygın yanılgılardan biri, 1 Ocak 2018’den önceki benzer türde kripto borsalarının vergiye tabi olaylar olmadığıdır. İç Gelir Servisi, kripto kazançlarını eksik bildiren veya rapor etmeyen vergi mükelleflerini çökertmek için kaynak ayırdı ve ayırmaya devam ediyor, çünkü bu, yaptırım için yaygın bir alan.
Bildiğiniz gibi, yatırım konusunda herkese uyan tek bir yaklaşım yoktur (kripto istisna değil), bu nedenle müşterinizle bu soruların yanıtlarını araştırmak, kesinlikle ilişkiyi derinleştirebilir ve güvenilir danışman olarak statünüzü daha da sağlamlaştırabilir. Müşterilerle bu soruların yanı sıra bir toplantı sırasında ortaya çıkabilecek diğer sorular veya endişeler hakkında açık bir diyalog kurmak, kripto hakkında eğitiminize devam etmek ve risk ve yatırımcı davranışını anlamak, masaya getirdiğiniz değeri kolayca gösterebilir. . Kripto paralar yatırımcılar tarafından daha geniş çapta benimsendikçe, finansal danışmanlar müşterilerden kripto varlıkları hakkında giderek daha fazla soru soracaklar, bu yüzden bu konuşmaları yapmaya hazır olmanız gerekiyor.
Kripto varlıklarla ilgili tavsiyeleriniz için ödeme alma
Bunun bir sonraki parçası, müşterilerinize verdiğiniz tavsiyeler için nasıl ödeme alıyorsunuz? Müşterilerden hizmetleriniz için varlığa dayalı bir ücret alırsanız, müşterinizin kripto para varlıklarının değerine göre tavsiyeniz için ücret almak daha zor olabilir çünkü bu dijital varlıklar oldukça değişken olma eğilimindedir ve çok fazla değildir. finansal danışmanlara sunulan yatırım aracı seçenekleri (bu hızla değişiyor olsa da).
Gittikçe artan sayıda mali müşavir ve onların firmaları var (yönetim altındaki bir varlıktan ücret alan danışmanlara kıyasla hala azınlıkta olsa da) Müşterilerden sabit bir ücret veya zamana dayalı bir ücret (yani, saatlik) talep ettikleri hizmet başına ücret modelini kullananlar. Fiyatlandırma yapısı basit ve şeffaf olduğundan, hizmet başına ücret modelleri, daha geleneksel ücret modellerine kıyasla kripto varlıkları hakkında tavsiye verme konusunda iyi çalışma eğilimindedir. Ayrıca, danışmanlara, tavsiye altında olan ancak isteğe bağlı olarak yönetilmeyen varlıklardan ücret alma konusunda daha fazla esneklik sağlar; bu genellikle kripto para birimlerinde geçerlidir.
Temel çıkarımlar
Birçok yatırımcı anlamıyor kripto ve portföylerinde yeri olmadığını düşünüyor. Ancak giderek artan sayıda yatırımcı kriptoyu merak ediyor ve açığa çıkmak istiyor (özellikle daha genç, iyi eğitimli ve daha yüksek gelirli olanlar). Hayatımızdaki en büyük servet transferinin ortasındayız ve bu varlıklar geçtikçe, mirasçılar muhtemelen ebeveynlerinin mali danışmanını terk edecek ve yeni buldukları servetlerinin bir kısmını kriptoya yatıracaklar. Buna göre, mali müşavirlerin uyum sağlamaları gerekir, yoksa alakasız hale gelirler.
Kripto sahibi olan veya bu dijital varlıkları satın almayı düşünen müşterilerle çalışacak çok az finansal danışman olduğundan, farklılaşmamış finans profesyonellerinden oluşan kalabalığın arasından sıyrılma fırsatı. Kriptoyla ilgilenen müşterilerle çalışmak, dalmaya istekli danışmanlar için geniş bir mavi okyanus stratejisi olabilir.
