Son on yılda kripto para birimlerinin yükselişi, dikkate değer bir şeydi ve yalnızca bitcoin, 2021’de 1 trilyon doları aşan bir piyasa değerini aştı. Yine de, popülaritedeki bu artışa rağmen, birçok finansal danışman, kripto para birimleri konusunda tereddütlü ve hatta önemsemiyor. Bu, danışmanlar ve bu dijital varlıklara yatırım yapan müşterileri arasında giderek artan bir kopukluk yarattı.
Bu kopukluğun nedenleri çoktur. Bazı danışmanlar, kripto para birimlerine şüpheyle yaklaşıyor, onları spekülatif bir balon olarak görüyor veya temel teknolojilerini anlayamıyor. Diğerleri, açık düzenlemelerin veya düzenleyici kurumların rehberliğinin olmaması nedeniyle caydırılabilir. Sebep ne olursa olsun, sonuç aynı: Danışmanlar, kripto varlıklarına sahip olan müşterilerine tavsiyelerde bulunmak için genellikle yetersiz donanıma sahip.
Bu kopukluk, bir finansal danışmanın rehberliği olmadan kripto para birimlerine büyük yatırımlar yapan müşteriler için özellikle sorunlu olabilir. Bazıları muazzam başarılar elde etmiş olsa da, diğerleri kendilerini gereksiz risklere veya kaçırılmış fırsatlara maruz bırakıyor olabilir. Bu nedenle, danışmanların müşterilerine daha iyi hizmet verebilmek ve bilinçli yatırım kararları vermelerine yardımcı olmak için kripto para dünyasıyla daha fazla bilgi sahibi olmaları ve bunlarla daha fazla ilgilenmeleri çok önemlidir.
Mali danışmanlar için dijital varlıklara ve finansın geleceğine haftalık bir bakış sunan Danışmanlar için Kripto’yu okuyorsunuz. Her Perşembe posta almak için buradan abone olun.
bağlantı kesme
Finansal danışmanlar ve müşterileri arasındaki kripto para birimleri ile ilgili kopukluk, son yıllarda giderek daha belirgin hale geldi. Bitwise/VettaFi 2023 Mali Müşavirlerin Kripto Varlıklara Yönelik Tutumlarına İlişkin Kıyaslama Anketi, bu eğilimin altını çiziyor ve danışmanların yalnızca %37’sinin kişisel olarak kripto paraya yatırım yaptığını kabul ettiğini ortaya koyuyor, 2022’ye göre %10 düşüş. müşterilerin %83’ünden fazlasının ya kripto paraya sahip olduğu ya da danışman olup olmadıklarının farkında olmadığı.
Ayrıca, Coinbase tarafından Şubat 2023’te 2.000’den fazla Amerikalı arasında yapılan yakın tarihli bir anket, Amerikalıların %76’sının kripto para biriminin ve blok zincirin geleceğin olduğuna inandığını ve tüm Amerikalıların %20’sinin şu anda kripto paraya sahip olduğunu ortaya koydu. Ek olarak, Amerikalıların %67’si mevcut finansal sistemin büyük değişikliklere veya tam bir elden geçirmeye ihtiyacı olduğunu düşünüyor. Bu istatistikler, kripto para birimlerinin halk arasında artan popülaritesini ve kabulünü göstermektedir.
Bu eğilimlere rağmen, Bitwise/VettaFi anketi, 2023’teki finansal danışmanların %76’sının müşterilerine kriptoya kesinlikle yatırım yapmayacaklarını veya büyük ihtimalle yatırım yapmayacaklarını belirttiklerini de gösterdi. Bu, finansal danışmanların müşterilerine daha iyi hizmet verebilmek ve bilinçli yatırım kararları almalarına yardımcı olmak için bu varlıklarla daha fazla bilgi sahibi olmaları ve bu varlıklarla ilgilenmeleri gerektiğinin altını çiziyor. Kripto para birimleri genel kabul görmeye devam ettikçe ve finansal manzaraya daha entegre hale geldikçe, bu varlıklardan kopuk kalan danışmanlar kendilerini dezavantajlı durumda bulabilirler. Mali danışmanların bu anketleri ciddiye almaları ve finans sektörünün değişen ortamına uyum sağlamaları çok önemlidir.
uyarıcı bir hikaye
Mali müşavir olarak, 2016-2017 sonlarında, normal yıllık incelememiz için bir müşteriyle görüştüm. O zamanlar kripto paralara pek dikkat etmiyordum. Ancak bu görüşme sırasında yakın müvekkilim durumu ile ilgili bir haberle beni şaşırttı. 2015 yılında Bitcoin’e ilgi duymaya başladığı ve bana bahsetmeden Bitcoin’e yatırım yapmaya başladığı ortaya çıktı.
Önümüzdeki birkaç yıl içinde, bir bitcoin madenciliği tesisine 500 $ ‘lık bir yatırımı kartopu yaparak kendisine yaklaşık 500.000 $’ lık ekipman ve madeni para varlığı sağladı. Danışmanı olarak, bana onunla ne yapması gerektiğini sorduğunda hazırlıksız yakalandım ve durumu nasıl ele alacağım hakkında hiçbir fikrim yoktu. O zaman fark ettim ki, müvekkilim potansiyel emlak, vergi, güvenlik, sorumluluk ve iş sorunlarına maruz kalırsa, bu durumu az önce yaratan teknolojiyi anlamadığım için nasıl yardım edeceğim konusunda hiçbir fikrim yoktu.
Gelişmekte olan bu varlık sınıfını daha ciddiye almam ve müşterilerime daha iyi hizmet verebilmek için kendimi eğitmem için bir uyandırma çağrısıydı. Nasıl yardım edeceğimi anlamadan nasıl danışman olabilirim? Danışman olmak, yalnızca hemfikir olduğunuz şeyleri anlamakla ilgili değil, müşterilerinize çok sayıda durumda nasıl yardımcı olabileceğinizi anlamakla ilgilidir. Bu deneyim bana, ortaya çıkan yatırım fırsatları hakkında bilgili ve eğitimli kalmanın önemini öğretti.
Hatadan kaçının
Finansal danışmanların, kripto para birimleri ve diğer gelişmekte olan yatırım fırsatları söz konusu olduğunda müşterileri ile aralarındaki kopukluğu kapatmak için çalışabilecekleri birkaç yol vardır.
İlk olarak, danışmanların kripto para birimleri ve bunların potansiyel yararları ve riskleri hakkında bilgi sahibi olmaları ve eğitimli olmaları çok önemlidir. Bu, seminerlere ve web seminerlerine katılmayı, sektördeki en son haberleri ve gelişmeleri okumayı ve kripto para birimleri hakkında bilgi sahibi olan diğer profesyonellerle etkileşim kurmayı içerebilir.
İkincisi, danışmanlar proaktif bir şekilde müşterilerine ulaşabilir ve bu teknolojilere olan ilgileri hakkında açık ve dürüst konuşmalar yapabilir. Danışmanlar, müşterilerinin ilgi alanlarını ve tercihlerini anlayarak tavsiyelerini daha iyi uyarlayabilir ve kripto para birimlerine yatırım yapmanın en iyi yolu hakkında rehberlik sağlayabilir.
Üçüncüsü, danışmanlar, kripto para birimlerini her bir müşteri için uygun bir şekilde genel yatırım stratejilerine entegre etmek için çalışabilirler. Bu, belirli kripto para birimleri veya yatırım araçları önermenin yanı sıra kripto para varlıklarının güvenli bir şekilde nasıl yönetileceği ve saklanacağı konusunda rehberlik sunmayı içerebilir.
Son olarak danışmanlar, müşterilerine kapsamlı ve iyi bilgilendirilmiş tavsiyeler sağlamak için avukatlar, muhasebeciler ve diğer finans uzmanları gibi kripto para birimi ve blockchain teknolojisi alanındaki uzmanlarla ortaklık kurabilir. Bu, müşterilerin bilgiye dayalı yatırım kararları almak için gereken tüm uzmanlık ve kaynaklara erişmesini sağlamaya yardımcı olabilir.
Bu adımları atarak ve müşterileri ile kripto para birimleri ve diğer gelişmekte olan yatırım fırsatları arasındaki kopukluğu kapatarak, finansal danışmanlar kendilerini müşterilerinin finansal yolculuklarında güvenilir ve bilgili ortaklar olarak konumlandırabilirler.
